ਪੁਣੇ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਇੱਕ ਕੇਸ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ 85 ਸਾਲਾ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਉਦਯੋਗਿਕ ਸਲਾਹਕਾਰ, ਜੋ ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਬਿਮਾਰ ਹੈ, ਨੂੰ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਅਕਤੂਬਰ ਤੋਂ ਇਸ ਸਾਲ ਜਨਵਰੀ ਦਰਮਿਆਨ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਵਪਾਰ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ 22 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਪੀੜਤ ਨੂੰ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦਿਵਾਇਆ ਗਿਆ ਕਿ ਕਥਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਉਸਦੀ ਕਮਾਈ ਲਗਭਗ 45 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਹੋ ਗਈ ਹੈ।
ਇੱਕ ਪਹਿਲੀ ਸੂਚਨਾ ਰਿਪੋਰਟ (ਐਫਆਈਆਰ) ਗੁਰੂਗ੍ਰਾਮ ਦੇ 85 ਸਾਲਾ ਮੂਲ ਨਿਵਾਸੀ ਦੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਜੋ ਸਿਹਤ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਕਾਰਨ ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਪੁਣੇ ਵਿੱਚ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰਾਂ ਕੋਲ ਰਹਿ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ 25 ਅਕਤੂਬਰ ਤੋਂ ਇਸ ਸਾਲ 10 ਜਨਵਰੀ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ, ਪੀੜਤ ਨੇ ਆਪਣੇ ਅਤੇ ਉਸਦੀ ਪਤਨੀ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ 22 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਗਵਾ ਲਏ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਜੀਵਨ ਬਚਤ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਉਸਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਤੋਂ ਕਮਾਈ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 25 ਅਕਤੂਬਰ ਨੂੰ, ਪੀੜਤ ਨੂੰ ‘ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸਿਖਲਾਈ ਟੀਮ’ ਨਾਮ ਦੇ ਇੱਕ ਵਟਸਐਪ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿੱਥੇ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਅਤੇ ਭਾਗੀਦਾਰਾਂ ਨੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੌਕਿਆਂ ਬਾਰੇ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ ਸੀ। ਉਸ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਵੇਰਵੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਫਰਜ਼ੀ ਮੋਬਾਈਲ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ‘ਤੇ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸਾਈਬਰ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਸਮੂਹ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਮਾਹਰਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਵਪਾਰਕ ਸੁਝਾਅ ਸਾਂਝੇ ਕਰਨੇ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੇ। ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜਾਅਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਇਨਪੁੱਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ‘ਤੇ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਸਨ। ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹਰੇਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀ ਅਰਜ਼ੀ ‘ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਜੋ ਕਿ ਅਸਪਸ਼ਟ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾ ਰਿਹਾ ਸੀ। ਇਹ ਮਨਘੜਤ ਰਿਟਰਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਤੋਂ ਕਈ ਗੁਣਾ ਦਰਸਾਏ ਗਏ, ਵਾਰ-ਵਾਰ ਉਸਨੂੰ ਹੋਰ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦਾ ਲਾਲਚ ਦਿੰਦੇ ਸਨ।
ਲਗਭਗ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅਰਸੇ ਵਿੱਚ, ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੇ ਲਗਭਗ 80 ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ 22.03 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਖੱਚਰ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ। 22 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੇ ਕੁੱਲ “ਨਿਵੇਸ਼” ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀ ਅਰਜ਼ੀ ਨੇ 45 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਲਾਭ ਦਿਖਾਇਆ। ਜਦੋਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੇ ਇਹ ਰਕਮ ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ ਤਾਂ ਉਸ ਨੂੰ ਕਮਾਈ ‘ਤੇ ਟੈਕਸ ਵਜੋਂ 4 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੇਣ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ। ਉਦੋਂ ਹੀ ਉਸ ਨੂੰ ਅਹਿਸਾਸ ਹੋਇਆ ਕਿ ਉਸ ਨਾਲ ਧੋਖਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਉਸਨੇ ਆਪਣੇ ਬੇਟੇ ਦੇ ਨਾਲ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਪੁਲਿਸ ਸਟੇਸ਼ਨ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ।
ਹੁਣ ਢਾਈ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਤੋਂ, ਪੁਣੇ ਅਤੇ ਪਿੰਪਰੀ-ਚਿੰਚਵਾੜ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਫਲੈਗ ਕੀਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਨੂੰ ਸਾਈਬਰ ਜਾਂਚਕਰਤਾ ਇੱਕ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ – ਔਨਲਾਈਨ ਸ਼ੇਅਰ ਵਪਾਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਚਿੰਤਾਜਨਕ ਵਾਧਾ। ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਵਪਾਰਕ ਟਿਪਸ, ਵਰਚੁਅਲ ਲੈਕਚਰ, ਮੋਬਾਈਲ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਵਾਅਦੇ ਸਮੇਤ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਦਾਣਿਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਪੁਲਿਸ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਸਲਾਹਾਂ, ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਮੁਹਿੰਮਾਂ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਮੀਡੀਆ ਕਵਰੇਜ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਦੇ ਅਜਿਹੇ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਦਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਹੁੰਦੇ ਰਹਿਣ ‘ਤੇ ਚਿੰਤਾ ਜ਼ਾਹਰ ਕੀਤੀ ਹੈ।
ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਜਾਰੀ ਇੱਕ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ ਵਿੱਚ, ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਟਰੇਡਿੰਗ ਕੋਰਸਾਂ, ਸੈਮੀਨਾਰਾਂ ਅਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਲੁਭਾਇਆ, ਵਟਸਐਪ ਜਾਂ ਟੈਲੀਗ੍ਰਾਮ ਵਰਗੇ ਸੋਸ਼ਲ ਮੀਡੀਆ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਲਾਈਵ ਪ੍ਰਸਾਰਣ ਦਾ ਲਾਭ ਉਠਾਇਆ। ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ, IPOs ਦੀ ਗਾਹਕੀ ਲੈਣ, ਅਤੇ ‘ਸੰਸਥਾਗਤ ਖਾਤਾ ਲਾਭਾਂ’ ਦਾ ਆਨੰਦ ਲੈਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ—ਇਹ ਸਭ ਕਿਸੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਵਪਾਰ ਜਾਂ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤੇ ਦੀ ਲੋੜ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਅਕਸਰ ਆਪਣੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਆਰਕੇਸਟ੍ਰੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਝੂਠੇ ਨਾਮਾਂ ਹੇਠ ਰਜਿਸਟਰ ਕੀਤੇ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ।
